신고 전 준비사항 체크리스트
개인 종합소득세 신고방법을 시작하기 전에 자료를 미리 준비하세요.
초보자도 따라 하는 단계별 과정에서 가장 중요한 부분입니다.
국세청에서 발송한 신고 안내문을 먼저 확인하세요.
안내문에는 본인의 신고 유형(S, A, B, C, D, E, F, G 등)이 표시되어 있습니다.
안내문을 받지 못했더라도 신고 대상이라면 스스로 신고해야 합니다.
준비물 목록은 다음과 같아요.
1. 소득 관련 자료: 근로소득, 프리랜서 소득, 사업소득, 임대소득 등.
2. 경비 증빙: 필요경비 영수증, 카드 내역 등.
3. 공제 증빙: 의료비, 교육비, 기부금 등 영수증.
4. 인증서 또는 간편인증 수단: 홈택스 로그인을 위한 공인인증서나 간편인증(카카오, 네이버 등).
로그인 후 바로 신고하지 말고, 신고 도움 서비스 팝업창을 먼저 확인하세요.
본인 맞춤 신고 유형과 기본 소득 자료가 자동 입력되어 초보자도 쉽게 시작할 수 있습니다.
홈택스 로그인 방법
홈택스에 접속해 로그인을 하세요.
공식 사이트는 https://www.hometax.go.kr입니다.
간편인증을 권장해요.
공인인증서 대신 카카오페이, 네이버, PASS 등으로 빠르게 로그인 가능합니다.
로그인 후 경로는 [신고/납부] → [세금신고] → [종합소득세]입니다.
여기서 신고 유형 선택 화면이 나옵니다.
초보자는 ‘나의 메뉴’에 신고 도움 서비스와 신고 내역 조회를 고정해두면 편리해요.
신고 유형 선택 기준
개인 종합소득세 신고방법에서 신고 유형 선택이 핵심입니다.
크게 두 가지로 나뉩니다.
1. 모두채움 신고: 근로소득자, 프리랜서(근로·프리랜서용)에게 적합.
국세청이 소득과 공제를 자동으로 채워줍니다.
편리하지만 실제 경비가 많으면 불리할 수 있어요.
2. 정기 신고: 사업소득자, 자영업자, 임대소득자용.
직접 소득과 경비를 입력해 절세 가능합니다.
안내문에 표시된 유형(A~H형)을 따르세요.
신고 대상자는 근로소득 외에 프리랜서 소득(3.3% 원천징수 포함), 부업, 강의료, 원고료, 임대소득 등이 있으면 해당됩니다.
간이과세자도 종합소득세 신고 의무가 있습니다.
| 신고 유형 | 대상자 | 특징 |
|---|---|---|
| 모두채움 | 근로·프리랜서 | 자동 입력, 간편 |
| 정기 | 사업·임대소득자 | 직접 입력, 절세 유리 |
모두채움 신고 단계별 과정
초보자도 따라 하는 단계별 과정으로 모두채움 신고를 해보세요.
홈택스에서 [종합소득세] 선택 후 ‘모두채움 신고’를 클릭합니다.
1. 기본 정보 확인: 자동으로 소득 종류와 금액이 불러와집니다.
근로소득, 이자소득 등이 표시돼요.
2. 공제 항목 추가: 의료비, 교육비 등 증빙 자료를 입력하세요.
3. 세액 계산: 화면에서 총 소득, 공제액, 세액공제, 최종 납부/환급액이 자동 계산됩니다.
4. 신고서 검토: 모든 항목을 다시 확인하세요.
5. 신고서 최종 제출: [신고서 제출] 클릭 후 접수증을 확인하고 저장합니다.
모두채움은 국세청 자료를 기반으로 하니, 누락된 개인 경비는 정기신고로 전환하세요.
정기 신고 단계별 과정
사업소득자용 정기 신고는 직접 입력이 많아요.
초보자도 단계별로 따라 하며 진행하세요.
1. 소득 입력: 사업소득, 임대소득 등 종류별로 금액과 증빙을 입력합니다.
2. 필요경비 입력: 실제 지출 영수증을 바탕으로 경비를 상세히 기입하세요.
카드 내역이나 통장 사본을 활용.
3. 공제 항목 입력: 가족 공제, 의료·교육 공제 등 세부 사항을 채웁니다.
4. 세액 계산 및 확인: 총급여, 소득공제, 세율 적용 후 산출세액을 검토하세요.
5. 신고서 제출: 모든 내용 확인 후 [신고서 제출] 버튼을 누릅니다.
접수증 출력 필수.
신고기한은 매년 5월 1일부터 5월 31일까지입니다.
기한 내 제출하세요.
공제 항목 입력 팁
절세를 위해 공제 입력을 꼼꼼히 하세요.
홈택스에서 제공하는 입력 가이드를 따르세요.
1. 기본 공제: 인적공제(본인·배우자·부양가족).
2. 특별 공제: 의료비(연 1,500만원 한도 내), 교육비, 주택자금 등.
3. 세액공제: 근로소득세액공제, 자녀세액공제.
경비 입력 시 실제 증빙을 보관하세요.
사업소득자는 매출과 매입을 정확히 구분합니다.
세액 확인과 제출 방법
입력 완료 후 세액 화면에서 납부액 또는 환급액을 확인하세요.
최종 신고서에서 오류가 없나 검토합니다.
제출 과정: [신고서 제출] 클릭 → 접수증 확인 → 저장 또는 출력.
상태가 ‘접수 완료’인지 바로 체크하세요.
납부 및 환급 확인
납부가 필요하면 홈택스에서 카드, 계좌이체, 분납 신청 가능합니다.
환급 시 진행 상태는 [신고/납부] → [환급] → [환급금 조회]에서 확인하세요.
지방소득세는 종합소득세의 10%로, 위택스에서 별도 신고해야 합니다.
신고 후 무통장 입금이나 계좌로 환급됩니다.
신고 후 필수 체크사항
신고 완료 후 아래를 확인하세요.
1. 신고 내역 조회: 홈택스 [신고/납부] → [세금신고] → [종합소득세] → [신고내역 조회].
2. 접수증 보관: PDF로 다운로드.
3. 지방소득세 신고: 위택스 접속 후 진행.
4. 환급 조회: [환급금 조회] 메뉴 활용.
증빙 서류는 5년간 보관하세요.
나중에 세무조사 시 필요합니다.
홈택스 신고 핵심 요약: STEP 1 로그인(간편인증), STEP 2 유형 선택, STEP 3 입력, STEP 4 제출 & 확인.
신고 도움 서비스로 유형 확인 가능합니다.
5월 31일까지 제출하세요.
제출 후 신고내역에서 ‘접수 완료’ 확인하세요.
보통 30~40일 소요되며, 오류 시 수정 신고 가능합니다.
홈택스 가이드 따라 진행하세요.